虛擬貨幣詐騙是什麼？
虛擬貨幣詐騙是什麼？交友、投資都可能中招
過往常見的詐騙手法，往往是引導被害人將款項匯至人頭帳戶內，再利用多層交易方式將錢層層轉出、進行洗錢。
然而，一旦被害人報案，檢警機關展開調查後，資金流向多能循線追查，使詐騙集團難以順利取用不法所得。
因此，為躲避司法機關查緝，並降低資金遭攔截之風險，詐騙集團逐步衍生出更隱蔽之新型詐術。
不再僅使用人頭帳戶收受贓款，而以虛擬貨幣詐騙引導民眾將資金投入虛擬貨幣市場，或藉由網路交友取得被害人信任後，提供非法虛擬貨幣交易平台，大肆詐取資金。
因此，面對來不明的投資渠道，或交情淺薄甚至素未謀面之人所提供之資訊，民眾務必提高警覺，並多方查證，避免昔日辛苦累積資產因一時疏忽而瞬間歸零。
3個常見虛擬貨幣詐騙手法總整理
1.投資陷阱
虛擬貨幣本為正當投資渠道，與股票、基金、期貨、黃金等投資市場相同，若合法操作確實可創造被動收入。
然而，詐騙集團利用資訊落差，欺騙無投資經驗之民眾，透過誇大收益、虛假承諾誘使他們投入資金，最終導致血本無歸，甚至陷入更深的財務與法律風險。
2.交友詐騙
詐騙集團深諳人性操作，不僅埋伏於社群平台或交友軟體中，鎖定渴望親密關係與穩定感情之人下手。
藉由虛寒問暖、規劃未來藍圖，逐步卸下對方心防，再利用其信任巧妙布局，分享自身背景與致富經歷，並強調同舟共濟，不論盈虧均會共同承擔。
民眾信以為真、投入資金之際，卻早已一步步踏入精心設計之虛擬貨幣詐騙交友陷阱。
3.求職話術
網路科技蓬勃發展下，使現今徵才內容多樣化，詐騙集團亦掌握此趨勢，在網路上大量刊登徵才文宣吸引求職者上門，如：家庭代工、財務小幫手、行政助理等。
待求職者正式詢問後，再告知職缺額滿，並同時表示另有活動專案，能以小額資金換取高獲利，只需以正職工作外之時間操作虛擬貨幣或協助進行虛擬貨幣下單即可。
這不僅讓不少人投入自身資金，更可能因參與交易成為詐騙共犯。
詐騙集團所設騙局不外乎是短期見利、對己有好無壞等包著蜜糖的毒藥，若欲破解虛擬貨幣詐騙陷阱，應該注意以下兩個重點：
- 必須對所有信息保持高度戒備，確認資訊來源的真實性。
- 應多方查證，仔細尋找陷阱蛛絲馬跡。正所謂「天下無白吃的午餐」、「要怎麼收穫先那麼栽」，任何看似完美無瑕的事物，都應理性判斷、謹慎對待，才能遠離虛擬幣詐騙。
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虛擬貨幣詐騙錢拿得回來嗎？
一般虛擬貨幣交易應透過國內外合法且受監管的交易所進行，以保障交易安全與資金透明。
若被害人委由詐騙集團代為操作，或將現金交付給車手，甚至使用不法分子搭建的虛假交易平台進行交易。
因缺乏明確金流紀錄，虛擬貨幣詐騙集團僅透過平台或車手收受贓款，與真正的虛擬貨幣交易無關，導致司法單位在短時間內難以有效追蹤與取回資金，取款難度大幅提高。
相反地，透過國內合法交易所進行交易，基於實名認證與嚴格的監管機制，金流較易被追蹤，有助司法單位展開調查，提高追回受害款項的機率。
虛擬貨幣詐欺屬於哪種罪名？法律怎麼判？
虛擬貨幣詐欺實務上會涉及刑法詐欺罪、洗錢防制法，法律規定刑責如下：
刑法第339條(詐欺罪)
- 意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
- 以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
- 前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
- 有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。
其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。 - 前項之未遂犯罰之。
註：第2條各款：隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源；妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵；收受、持有或使用他人之特定犯罪所得；使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。
遇到虛擬貨幣詐騙怎麼辦？6步驟自保處理
遭遇虛擬貨幣詐騙時，建議依照以下步驟自保與處理：
- 完整保留證據：保存所有與詐騙集團的對話紀錄、匯款錢包地址、交易明細及相關文件。
- 立即通報交易所：通知所使用的虛擬貨幣交易所，通報疑似詐騙帳戶及交易細節，請求暫停相關交易。
- 向警方報案：帶著完整證據至當地警察機關報案，並取得報案證明。
- 監控後續動態：持續關注警方及交易所的調查進展，提供協助以利追回受損資金。
- 強化資安防護：檢查個人錢包安全、修改重要密碼，避免第二次受害。
- 提高警覺教育：學習分辨虛擬貨幣詐騙手法，增強防範意識，避免重蹈覆轍。
虛擬貨幣詐騙真實案例分享
虛擬貨幣詐欺已是新興犯罪手法，新聞媒體與網路傳媒亦時常播報。於2023年10月，一名工程師因詐騙集團釣魚攻擊，錢包內虛擬貨幣遭快速轉出，損失逾百萬。
所幸該名工程師即時發現詐騙集團提供之連結有異，立刻聯繫交易所凍結資金，後續經一連串程序後，順利取回受害款項。
然而，並非每件虛擬貨幣詐騙皆能順利解決，實際受騙狀態甚有差異，建議民眾面臨虛擬貨幣詐欺時務必盡快諮詢專業律師，才能依個案情況評估合適處理方式。
虛擬貨幣詐騙常見Q&A
1.虛擬貨幣詐騙錢拿的回來嗎？
不一定，視被害人使用之交易平台是否合法，若是透過不明平台或現金交易，司法機關將難以追查，需在國內實名制登記之交易所進行操作，有公開帳戶資訊與金流狀況才有機會追回投入資金。
2.虛擬貨幣詐騙報案有用嗎？
遭受虛擬貨幣詐騙時務必向交易所通報詐騙，並向警察機關進行報案，才能進一步追查不法，但被害人操作之交易平台有無合法、證據資料保留完整度、金流狀況是否透明等因素均會影響檢警機關偵辦程度。
3.虛擬貨幣詐騙追查的到對方是誰嗎？
相較於其他類型的金融詐騙，虛擬貨幣詐騙更具隱蔽性，不僅難以透過錢包地址查明使用者個人資訊，且一旦匯入指定錢包地址，即無法撤回，導致追查困難重重。
此外，詐騙集團操作手法日趨縝密，即使不直接使用銀行帳戶收取贓款，亦會以話術誘使他人申辦虛擬貨幣交易所帳號，藉此進一步取得人頭錢包地址，躲避查緝，使得司法單位欲追查背後主嫌及其犯罪結構時，面臨更高的挑戰。
遇到虛擬貨幣詐騙？建議盡早諮詢律師保留權益
隨著政府機關持續加強防詐騙宣導，傳統詐騙手法逐漸難以奏效，詐騙集團遂轉向發展虛擬貨幣相關詐騙。
一旦民眾依指示匯款，資金便迅速轉出、難以追回，與一般金融機構交易流程不同，缺乏即使阻斷機制。
由於虛擬貨幣具高度隱密性，詐騙集團近年來頻將不法所得投入虛擬貨幣市場，不僅使檢警機關追查金流亦更加困難，也因部分民眾對虛擬貨幣投資知識有限，更容易遭誘騙、落入陷阱。
因此，倘若遇到疑似虛擬貨幣詐騙，建議盡快尋求專業律師協助，了解應對方式與後續法律程序，以保障自身權益、降低損失風險。
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